Operar en los mercados financieros no se trata sólo de analizar gráficos y seguir estrategias, sino también de un trabajo psicológico serio. En este artículo, exploraremos los principales temores de los traders y cómo superarlos, discutiremos cómo determinar si está listo para convertirse en trader y también compartiremos recomendaciones de gurús e influencers del mundo financiero.
¿A qué le temen más los traders? Los psicólogos señalan cuatro temores principales. Quizás el más extendido sea el miedo a perder dinero. A esto le sigue el miedo a perder oportunidades o, en otras palabras, el miedo a perderse una transacción potencialmente rentable. En tercer lugar, está el miedo a cometer un error, es decir, el miedo a malinterpretar los datos o tomar una decisión incorrecta. Y, por último, existe la preocupación de ser mal interpretado o juzgado por otros operadores o inversores. Podemos denominar a esto el miedo a la crítica.
¿Cómo se pueden superar todas estas fobias? Sin duda, la educación y la formación profesional juegan un papel fundamental: cuanto mejor se entiende el tema, menos miedo se tiene. Por ejemplo, Warren Buffett aconseja invertir sólo en lo que comprende y no sucumbir al pánico. Sin duda, vale la pena seguir este consejo, dado que Buffett es uno de los inversores más importantes y reconocidos del mundo, con un patrimonio neto que supera los 100 mil millones de dólares según Forbes. Timothy Sykes, uno de los traders más jóvenes y exitosos de Estados Unidos, también destaca la importancia de la educación y la superación personal continua, que logró convertir 12.000 dólares en 2 millones de dólares. El comerciante e inversor de fama mundial George Soros recomienda estar preparado para lo inesperado y adaptarse a las circunstancias cambiantes. Abordando el miedo a los errores y a las críticas, este multimillonario afirma: "Los mercados financieros, por mucho que intentemos predecirlos, siempre estarán llenos de sorpresas. […] Para otros, equivocarse es motivo de vergüenza; para mí, Reconocer mis errores es un motivo de orgullo." Aquí también se puede hacer referencia a otra cita de Soros: "Lo importante no es si tienes razón o no, sino cuánto dinero ganas cuando tienes razón y cuánto pierdes cuando te equivocas".
Y, por supuesto, cuando se habla de cómo reducir significativamente los niveles de estrés y aumentar las posibilidades de éxito, casi todos los gurús del mercado financiero recomiendan seguir estrictamente una estrategia previamente desarrollada y probada, minimizar las decisiones emocionales y no olvidarse de la gestión del dinero.
¿Existe alguna manera de determinar qué tan preparado psicológicamente está un individuo para convertirse en un trader? Ciertamente los hay. Enumeremos algunos de ellos y luego profundicemos en qué son y cómo funcionan. Por lo tanto, para evaluar la preparación psicológica para el trading, se utilizan los siguientes métodos:
– Entrevistas y Encuestas. Las entrevistas personales y consultas con traders profesionales o psicólogos especializados en mercados financieros, así como completar cuestionarios sobre su actitud hacia el dinero, el riesgo y la toma de decisiones, pueden ser beneficiosos para evaluar la preparación psicológica para el trading. Los profesionales pueden resaltar las fortalezas y debilidades de su perfil psicológico.
– Pruebas de Aversión al Riesgo. Realizar pruebas psicométricas también puede ayudar a determinar su propensión al riesgo. Estas pruebas miden sus reacciones ante posibles pérdidas y ganancias para comprender qué tan cómodo se siente al tomar decisiones financieras.
– Cuentas Demo. Practicar el trading en cuentas demo le permite evaluar su capacidad para gestionar las emociones y tomar decisiones racionales sin ningún riesgo financiero real.
– Diario del Trader. Llevar un diario en el que anote sus emociones y reacciones ante diversos escenarios comerciales puede ayudar a analizar su estado psicológico. Con el tiempo, podrá identificar patrones recurrentes y realizar los ajustes necesarios.
– Pruebas de Estrés. En algunos casos, se llevan a cabo pruebas de estrés especializadas que simulan condiciones extremas del mercado. Ayudan a determinar cómo reaccionaría usted en situaciones de alto estrés.
Como se mencionó anteriormente, la prueba de aversión al riesgo es un proceso destinado a medir su propensión al riesgo, especialmente en el contexto de las decisiones financieras. Esta valiosa herramienta puede resultar muy beneficiosa en las primeras etapas de su carrera. A continuación, se muestra un desglose típico de dichas pruebas:
– Preparación para la Prueba. Antes de que comience la prueba, generalmente se le proporcionan instrucciones y se le aclara lo que se espera de usted. A veces, se realiza una entrevista preliminar para recopilar información básica sobre su experiencia financiera y su comprensión del riesgo.
– Preguntas y Escenarios. La prueba incluye una serie de preguntas o escenarios hipotéticos que describen diversas situaciones financieras y ofrece respuestas de opción múltiple. A continuación, se muestran algunos ejemplos de posibles preguntas: ¿Cómo describiría su relación con el dinero? ¿Qué harías si ganaras una gran suma de dinero en la lotería? ¿Cuánto de tus ahorros estarías dispuesto a arriesgar? ¿Tomas decisiones de forma intuitiva, analizando la situación o siguiendo el consejo de alguien?
– Evaluación de la reacción. Su respuesta a cada pregunta o escenario se analiza para determinar su propensión al riesgo. Las respuestas a menudo se califican en una escala y los resultados finales se resumen para obtener una puntuación integral de aversión al riesgo.
– Análisis y retroalimentación de resultados. Después de completar la prueba, los especialistas analizan los resultados. Es posible que interpreten sus respuestas y le brinden recomendaciones sobre gestión de riesgos y pasos adicionales para su desarrollo como trader.
– Volver a realizar la prueba. En algunos casos, se recomienda volver a realizar la prueba periódicamente, especialmente si ha habido cambios significativos en su vida o situación financiera.
Las pruebas de aversión al riesgo se pueden realizar en varios formatos y lugares, según sus necesidades y recursos. Se pueden encontrar en línea numerosas pruebas psicométricas gratuitas y de pago diseñadas específicamente para medir la propensión al riesgo. Estas pruebas pueden ser un buen punto de partida. Muchos asesores financieros, psicólogos y entrenadores ofrecen pruebas de aversión al riesgo como parte de una planificación financiera integral. Esto puede resultar útil si desea recibir un enfoque más personalizado y consultas de expertos, quienes también pueden brindarle recomendaciones profesionales.
Algunas universidades y organizaciones científicas realizan investigaciones en psicología financiera y pueden ofrecer pruebas de aversión al riesgo como parte de sus proyectos de investigación. En ocasiones, las pruebas están disponibles como parte de seminarios educativos o seminarios web especializados. La clave es garantizar que cualquier método o plataforma que elija para realizar las pruebas tenga una buena reputación y ofrezca un enfoque respaldado científicamente para medir la aversión al riesgo.
Las operaciones con cuentas demo ofrecidas por la empresa de corretaje NordFX están diseñadas para adquirir habilidades básicas y se llevan a cabo en una plataforma de operaciones real, pero con dinero virtual. Esto permite a los usuarios familiarizarse con la interfaz y las funcionalidades de la plataforma, practicar el trading sin riesgos financieros y probar diversas estrategias e indicadores.
Operar con dinero virtual no genera el mismo estrés emocional que operar con fondos reales. Sin embargo, practicar demasiado con cuentas demo puede generar expectativas poco realistas y desprecio por los riesgos. Por lo tanto, es esencial comprender que el éxito en una cuenta demo no garantiza el éxito en el mercado real.
Un diario del comerciante es una herramienta que ayuda a organizar y analizar sus actividades comerciales. Puede mantenerse electrónicamente, por ejemplo, a través de una hoja de cálculo de Excel o Google Sheets, o tradicionalmente en forma de cuaderno de papel. Las entradas comunes en el diario incluyen la fecha, hora y precio de las posiciones de apertura y cierre, su volumen, la dirección de la operación, el activo o par de divisas que se negocia, los niveles de stop-loss y take-profit, y la ganancia o pérdida como resultado final.
Es fundamental documentar los motivos para entrar en una operación, como análisis de mercado o noticias, señales de indicadores, etc., así como los motivos para salir. Puede resultar valioso incorporar capturas de pantalla y gráficos que muestren la condición del mercado al abrir y cerrar una posición. Además, es beneficioso describir su estado emocional antes, durante y después de una operación. Cualquier nota adicional que analice los errores cometidos y las lecciones aprendidas puede resultar reveladora.
Un diario de este tipo no sólo proporciona información sobre la eficacia de su estrategia comercial, sino que también arroja luz sobre sus habilidades de gestión de riesgos, disciplina y respuestas psicológicas a diversas situaciones del mercado. Mantener este diario con regularidad, idealmente justo después de cada operación, puede ayudar a prevenir errores repetitivos en el futuro. Sin embargo, por supuesto, la frecuencia de las entradas depende en gran medida de su estilo de trading.. Si bien es sencillo documentar cada operación para el trading a largo y mediano plazo, resulta desafiante con el trading intradiario y casi impracticable para el trading de especulación y pips.
Las pruebas de estrés para traders son escenarios o modelos especializados diseñados para evaluar la respuesta de un trader a condiciones extremas del mercado que imitan fielmente situaciones de la vida real. Estas pruebas miden la capacidad de un trader para gestionar eficazmente los riesgos y tomar decisiones bajo una intensa presión externa.
Durante estas pruebas, se simulan escenarios extremos del mercado: fluctuaciones bruscas inesperadas de los precios, cambios en la volatilidad y otras situaciones complejas. A lo largo de la simulación, el trader toma decisiones sobre compra, venta, realización de pedidos, etc. Después de la prueba, se realiza un análisis de las decisiones tomadas, el nivel de disciplina mantenido, la resiliencia al estrés y la eficacia de la gestión de riesgos. Dicha capacitación puede mejorar su capacidad para actuar adecuadamente en condiciones extremas, identificar vulnerabilidades en su enfoque comercial y, como resultado, realizar los ajustes necesarios.
¿Cuál es el riesgo de error en todos los métodos enumerados y qué tan confiables son? ¿Puede un operador novato, que ha superado con éxito todo tipo de pruebas, no estar en absoluto preparado para operar con dinero real?
En primer lugar, es importante señalar que los cuestionarios y las pruebas psicológicas se basan en la autoconciencia y la honestidad de las respuestas. Es posible que no siempre reflejen con precisión el estado mental real de un individuo. Además, el trading real suele implicar un alto estrés emocional, que es difícil de simular por completo. Ningún principiante posee la experiencia que sólo se consigue con la práctica y el tiempo. Los resultados exitosos de las pruebas podrían llevarlo a un exceso de confianza, lo que a su vez puede resultar en decisiones impulsivas y arriesgadas, lo que podría generar pérdidas financieras significativas.
También es esencial reconocer que los mercados financieros están influenciados por una infinidad de factores, incluida la publicación de estadísticas macroeconómicas, acontecimientos políticos, desastres naturales e incluso psicología de masas. Estos no pueden tenerse en cuenta en su totalidad en pruebas o simulaciones. Por lo tanto, si bien los métodos enumerados pueden ser una herramienta útil para la autoconciencia y la mejora de habilidades, no reemplazan la experiencia real y deben considerarse solo como uno de los muchos factores en la preparación para el trading.
